Que se passe-t-il si vous manquez un paiement hypothécaire ?
Manquer un paiement hypothécaire peut être une expérience stressante, mais il est important de savoir à quoi s'attendre dans ce cas et quelles options s'offrent à...
Hypothèque à taux fixe ou variable : comment faire le meilleur choix
Le choix entre une hypothèque à taux fixe et une à taux variable reste une décision importante pour de nombreux emprunteurs au Québec. En 2024, ce choix est...
Tout ce que vous devez savoir sur votre dossier de crédit : Clé de votre santé financière
Les dossiers et les cotes de crédit jouent un rôle crucial dans la gestion de vos finances personnelles. Que vous soyez sur le point de demander un prêt ou simplement...
Quels sont les coûts réels à prévoir lors de l’achat d’une propriété?
Imaginez que vous venez de trouver la maison de vos rêves. C’est une petite perle, celle que vous avez toujours imaginée pour vous et votre famille. Mais avant de signer les...
Gérer la séparation : vendre ou racheter une part de maison
Lorsqu'un couple décide de se séparer, la question du devenir de la résidence commune se pose inévitablement. Si la maison est possédée conjointement,...
Comment maximiser l'utilisation de votre marge de crédit hypothécaire
La possibilité d'obtenir une marge de crédit hypothécaire est attrayante pour de nombreux propriétaires, mais elle vient avec des conditions spécifiques et une...
Votre cote de crédit : mythes et réalité
Votre cote de solvabilité, aussi appelée cote de crédit, représente une note que vous accordent les agences d’évaluation du crédit en fonction de vos...
Se sortir de l’endettement sur cartes de crédit.
Votre fils a besoin d’un appareil dentaire , mais malheureusement vous n’avez plus de marge de manoeuvre côté crédit. J’ai peut-être une ...
Pourquoi profiter de son renouvellement pour restructurer son prêt hypothécaire?
Que vous ayez des dettes ou non, vos projets auront une influence sur l’élaboration de votre nouveau prêt hypothécaire. Tout dépend de vos projets ainsi que de vos...
Fixe ou variable: quelle est la meilleure option pour vous?
Devriez-vous conserver la stabilité d’un taux hypothécaire fixe ou tenter le coup avec un taux variable? C’est l’une des décisions les plus difficiles à...
Avez-vous pensé à accélérer vos paiements hypothécaires?
La différence entre le paiement hebdomadaire accéléré et le paiement hebdomadaire « ordinaire ». Rien de plus facile! Supposons que votre hypothèque...
Faciliter l’accès à la propriété et aider les propriétaires au Canada
L'accession à la propriété, un défi de taille pour les jeunes Canadiens, se trouve au cœur des nouvelles mesures annoncées par le gouvernement...
Êtes-vous prêt à passer chez le notaire ?
Récemment, vous avez investi du temps à échanger avec divers acteurs clés de l'acquisition de votre future demeure : le vendeur, le courtier immobilier, le courtier...
Faire inspecter ou non? La coûteuse histoire de Jérémy qui n’a pas fait faire d’inspection
Jérémy et Nancy viennent tout juste de se séparer. Rapidement, Jérémy trouve une maison répondant à ses besoins, tout près de son ancienne...
Préqualification, préautorisation… pour y voir clair !
Vous songez à acheter une propriété ? Vous n’êtes pas sans savoir que vous aurez à préciser le montant que vous pouvez réellement...
La convention de vie commune… pour la paix d'esprit de votre couple !
Saviez-vous que les couples vivant en union de fait peuvent s’entendre sur un contrat de vie commune ? Souvent nommée « contrat de cohabitation », « contrat...
Perdre le condo de ses rêves à cause d’une voiture
Émilie et Étienne décident qu’il est temps de faire le grand saut : ils quittent leur appartement pour s’acheter une maison. Fini, les loyers! C’est...
Vous achetez une maison neuve ? Vous êtes peut-être admissible à un remboursement de la TPS et de la TVQ!
Acheter une maison neuve est un projet vraiment emballant, mais qui englobe sa part de frais gouvernementaux. Traditionnellement, lors de l’achat d’une habitation neuve, le paiement de la...
Exploration de solutions financières pour vieillir à domicile : un guide sur les hypothèques inversées pour soutenir l'indépendance de vos parents à la retraite
Si vos parents souhaitent vieillir chez eux, mais que vous pensez qu’ils n’ont pas les fonds suffisants pour assumer le coût d’un tel choix, il existe une solution...
Je suis travailleur autonome et j’ai besoin d’un prêt hypothécaire, mais mes revenus déclarés ne sont pas représentatifs. Existe-t-il des solutions?
Votre revenu déclaré n’est pas représentatif de votre revenu actuel? Si c’est le cas, nous avons de bonnes nouvelles : vous avez accès à un programme...
LA SCHL : ÇA MANGE QUOI EN HIVER?
Vous souhaitez acheter une maison, mais vous n’avez pas la mise de fonds requise de 20 %. On vous propose donc l’assurance de la SCHL. Qu’est-ce que la SCHL ? Pourquoi...
Vendre votre bungalow pour un condo?
La vie change pour Jocelyne et Jean-Luc : le petit dernier vient tout juste de quitter le nid familial, où ils habitent depuis 25 ans! Ils ont maintenant envie de voyager sans se soucier...
Les 5 questions à se poser lorsque vous avez besoin d'un prêt hypothécaire?
Comment négocier une hypothèque pour obtenir le meilleur produit ? Que faut-il savoir avant de signer une hypothèque avec une institution financière ? Voici quelques...
Une autre bonne raison d’obtenir une préautorisation hypothécaire
Patrick a vu un condo qui l’intéresse énormément lors d’une promenade en ville. Il s’empresse alors d’appeler le courtier dont le numéro...
Optimisez votre patrimoine: les avantages du refinancement hypothécaire
Le refinancement hypothécaire est souvent associé à l'idée de puiser indûment dans la valeur de sa propriété, comme si l'on utilisait son domicile...
Que faire si vous ne trouvez pas LA maison rêvée ?
Après des mois de recherche, vous n’avez toujours pas trouvé la maison de vos rêves. L’une avait une cuisine vétuste, l’autre n’avait qu’une...
Les secrets d'un dossier de crédit solide!
Que vous soyez jeune ou que vous ayez déjà un certain âge, posséder un dossier de crédit solide est essentiel pour réaliser votre rêve...
Enfant aux études : payer un loyer ou acheter une copropriété?
Le prix des loyers étant élevé, surtout à Québec et à Montréal, de plus en plus de parents achètent une copropriété pour loger...
Les facteurs clés favorisant l’approbation d’un prêt hypothécaire
Vous vous préparez à entamer la recherche d’une propriété ? Pour ce faire, vous aurez besoin d’une préautorisation hypothécaire. Même si...
Simulation des frais liés à l’achat d’une propriété de 400 000$
Pour ceux qui se demandent quels sont les coûts liés à l'achat d’une propriété, voici un exemple : Étude d'un achat de 400 000 $ avec mise...
Le refinancement hypothécaire : une solution envisageable pour le remboursement de vos dettes
Avec l’augmentation des taux d’intérêt et l’inflation , la gestion de vos paiements de cartes de crédit devient de plus en plus difficile. Les dettes provenant...
Devenir propriétaire d’une maison avec un logement à revenus : pensez-y-bien!
Avant d’acheter une maison comprenant un logement à revenus, plusieurs éléments sont à considérer. L’équipe de Planiprêt vous invite...
Les documents à fournir avec votre demande de prêt hypothécaire
1) Les preuves de revenu : Parmi les documents à fournir pour votre demande de prêt, les preuves de revenu sont les documents les plus importants, les plus difficiles à trouver...
Stratégies pour éviter, réduire ou contourner les pénalités hypothécaires
Si vous êtes actuellement lié à un prêt hypothécaire pour plusieurs années encore, vous pourriez vous sentir coincé. Qu'il s'agisse d'envisager un...
Utilisez votre maison pour propulser vos finances
Il y a 8 ans, Julie et Carl ont pris une décision financièrement astucieuse en utilisant la valeur de leur maison (en refinançant) pour investir dans un multiplex de 5 logements...
Déduire les intérêts de votre hypothèque de vos impôts
Lorsque vous souscrivez à un prêt hypothécaire, il est facile de sous-estimer le coût total de votre achat avec les intérêts. Imaginez que vous contractiez une...
Une marge de crédit hypothécaire… et pourquoi pas ?
Une marge de crédit hypothécaire est très utile pour concrétiser vos projets immobiliers. Que ce soit pour effectuer des rénovations, pour acheter une...
Connaissez-vous la consolidation de dettes par l’hypothèque?
La consolidation de dettes consiste à emprunter un seul montant d’argent auprès d'une institution financière afin de payer l'ensemble de vos dettes. De cette...
Le R.A.P. : un allié à avoir à ses côtés pour l’achat d’une première propriété
La mise de fonds en vue de l’achat d’une première propriété est souvent un casse-tête financier déconcertant. Mais saviez-vous que le régime...
Les 7 questions à poser à votre banquier pour votre hypothèque
La négociation d’un prêt hypothécaire est plus compliquée que de seulement négocier un taux d’intérêt. Malheureusement trop souvent les...
Incitatif à l’achat d’une première propriété, qu’est-ce que c’est?
QU'EST-CE QUE C'EST? L’IAPP (l’Incitatif à l’Achat d’une Première Propriété) est un programme gouvernemental qui vient en aide aux acheteurs...
Ai-je les moyens d’acheter une propriété?
Pour profiter des meilleures conditions et des meilleurs taux d’intérêt, une bonne santé financière est essentielle. Comment se porte la vôtre : en pleine...
Acheter sa première maison : 5 erreurs à éviter
Vous recherchez votre première maison ? Quel projet emballant ! Chez Planiprêt, on a vos intérêts à cœur. C’est pourquoi on vous met en...
Les faits saillants du marché de l’habitation
Source: Revue du marché de l’habitation et du crédit hypothécaire de Professionnels Hypothécaires du Canada L'atterrissage en douceur de la Banque du...
Quelle est la mise de fonds minimale pour l’achat d’une propriété?
Pour l’achat d’une copropriété, d’une maison ou d’un duplex dont la valeur ne dépasse pas 500 000 $, vous devez fournir un minimum de 5 % de comptant...
Quelques conseils pour rehausser votre cote de crédit
Rehausser votre cote de crédit : la marche à suivre Au cours des prochains mois, vous envisagez d’entamer le processus menant à l’achat de votre...
5 astuces pour rendre votre maison plus verte
Développement durable, efficacité énergétique, écoresponsabilité… il ne s’agit pas d’une mode passagère, mais plutôt...
Devrais-je payer mon hypothèque au mois ou à la semaine?
Comme cette fameuse question viendra tôt ou tard, il faut mieux être préparé afin de bien y répondre! Plusieurs courtiers hypothécaires vous conseilleront...
Le CELIAPP : un nouvel allié pour l’achat d’une première propriété
L’année dernière, le gouvernement canadien a annoncé la création d’un compte enregistré qui permettra d’épargner, à l’abri de...
Avez-vous fait votre révision annuelle?
Pour prévenir un choc lors des prochaines hausses de taux, vous pouvez faire une révision annuelle de votre hypothèque. Rien de plus simple. À chaque date anniversaire de...
Une bonne ou une mauvaise dette?
Qu’est-ce qu’une bonne dette? Qu’est-ce qu’une mauvaise dette? Connaître la différence entre les deux vous aidera à mieux gérer vos dettes et...
Puis-je optimiser mon renouvellement hypothécaire ?
Quand vient le temps de renouveler votre hypothèque, êtes-vous du genre à accepter la première offre ou à chercher à obtenir le meilleur produit possible ?...
Vous avez trouvé la maison parfaite, mais vous n’aimez pas sa cuisine. Que faire?
Il arrive souvent que la cuisine, la salle de bain ou les planchers ne soient pas entièrement à notre goût lors de la visite d’une maison à vendre. Est-ce toutefois...
Déménager ou agrandir sa maison; les 5 questions à se poser
Le premier réflexe lorsque vous désirez avoir une plus grande maison est souvent d’en rechercher une plus spacieuse. Toutefois, il est possible que vous hésitiez à...
Acheter une maison appartenant à ses parents – le don en équité
Il y a de cela 7 ans, Emrick et la mère de ses enfants se sont séparés. Lors de la rupture, une importante décision a été prise : Emrick deviendra le...
Puis-je utiliser l’augmentation de valeur de ma maison pour maximiser mon REER?
Josianne, dans la jeune quarantaine et mère monoparentale de 2 belles filles de 9 et 12 ans, a dernièrement été surprise de constater qu’elle avait plus de...
Utiliser son REER pour un achat immobilier
Comment les institutions financières peuvent-elles permettre l’utilisation d’un REER comme mise de fonds pour un projet immobilier? La réalité est très...
Le prêt-relais (bridge) : une bonne solution ?
Le prêt-relais « bridge », c’est une solution présentée à tout acheteur en processus d’achat et qui a préalablement reçu une promesse...
Aimeriez-vous avoir une maison au goût du jour?
Vanessa et Thomas sont récemment passés au bureau de leur courtier hypothécaire afin d’obtenir des conseils. Ils veulent rénover leur maison pour lui donner un air...
Votre portefeuille souffre-t-il après les vacances d’été et la rentrée scolaire?
Chaque année, les vacances sont une épreuve pour le budget. Sans compter la rentrée scolaire! De plus, vous traînez depuis longtemps des dettes sur vos cartes et marges de...
L’achat rénovation : planifiez pour économiser
Depuis quelques années, il n’est plus possible de refinancer* un prêt hypothécaire pour un montant excédant 80 % de la valeur actuelle de votre...
10 raisons de faire appel à un courtier hypothécaire
1. Vous recevrez de précieux conseils pour vos finances. Les courtiers hypothécaires sont totalement autonomes et indépendants. Nous pouvons vous aider à obtenir le...
Le taux variable : une option avantageuse ?
Plus les risques sont grands, plus le rendement l’est également. Ce même principe s’applique également lorsque vient le temps de choisir une hypothèque. Opter...
Une hypothèque pour un travailleur autonome : c’est possible!
Une hypothèque pour un travailleur autonome : c’est possible! Eh bien oui, c’est possible! Le revenu admissible constitue la seule différence au niveau de la qualification...
Que faire si nous avons fait une offre d’achat sur une maison alors que notre condo n’est pas encore vendu?
Vous devez d’abord vous demander si vous pouvez vous qualifier avec deux prêts hypothécaires simultanés. Tant que vous n’aurez pas d’offre d’achat...
Aux futurs proprios : on démystifie l’abordabilité pour vous!
AUX FUTURS PROPRIOS : ON DÉMYSTIFIE L’ABORDABILITÉ POUR VOUS! Vous rêvez depuis toujours de devenir propriétaire, mais tous ces termes complexes qui entourent...
Tout sur les programmes de subventions qui facilitent l’accès à la propriété !
Au cours des dernières années, l’accessibilité à la propriété est peut-être devenue un rêve à reléguer aux oubliettes pour...
Un frais souvent oublié lorsque vous achetez une propriété
Jade est dernièrement passée chez le notaire pour signer le contrat d’achat de sa maison. Voilà qu’en ouvrant sa facture, elle découvre un montant de 1 026$...
Acheter en toute sérénité : L'incidence du bureau de crédit sur vos projets d'achat
Votre bureau de crédit est un enregistrement complet de votre historique financier, que les prêteurs potentiels peuvent consulter pour évaluer votre capacité à...
Renégocier son prêt hypothécaire avant l’échéance, est-ce une bonne idée?
Marc et Isabelle ont une hypothèque de 300 000 $ avec la banque ABC. Ils ont prévu payer leur maison en 25 ans. Ils ont pris un prêt à taux fixe de 3,45 %,...
Les programmes et mesures incitatives disponibles pour l’achat d’une propriété
Vous songez sérieusement à acheter une propriété ou un condo ? Vous vous interrogez sur les programmes et mesures incitatives actuellement disponibles et...
Planiprêt embauche Pierre-Alain St-Laurent au poste de Vice-président, développement des affaires et marketing
Planiprêt, dont le siège social est situé à Saint-Eustache, est fier d’annoncer l’arrivée de Pierre-Alain St-Laurent qui se joindra à la...
Acheter une propriété lorsqu’on arrive au Canada : plus facile que vous le pensez
Vous venez d’émigrer au Canada et croyez que l’achat d’une propriété est hors de votre portée ? Détrompez-vous. Elle peut être...
Revue économique et financière de l’Autorité des marchés financière
Faits saillants Les hausses rapides des taux directeurs par les banques centrales commencent à faire sentir leurs effets sur la croissance et l’inflation, mais elles...
Après un an de pandémie mondiale, il est temps de faire votre bilan financier
À pareille date l’année dernière, nous vaquions paisiblement à nos occupations. La vie défilait à toute vitesse jusqu’au jour où la...
Profitez de votre renouvellement pour acheter un immeuble à revenus
C’est peut-être un projet que vous caressez depuis longtemps : celui d’investir dans un immeuble à revenus. Vous pourriez profiter de votre renouvellement...
Résilier son hypothèque avant terme : toujours rentable?
Marc et Isabelle ont une hypothèque de 300 000 $ avec la banque ABC. Ils ont prévu payer leur maison en 25 ans. Ils ont pris un prêt à taux fixe de 3,5 %,...
Comment puis-je rembourser mon hypothèque plus rapidement?
Voici quelques moyens qui vous permettront de rembourser plus rapidement votre hypothèque: 1) En effectuant des remboursements anticipés au cours de la durée de votre...
Testez vos connaissances sur le programme « RAP »
Testez vos connaissances sur le programme R.A.P. Voici un petit jeu-questionnaire sur le programme RAP. (Régime d’accession à la propriété) du gouvernement...
Grand lancement de Plani-Docs!
Le Groupe financier MP hypothèques* est fier de lancer Plani-Docs, un outil de gestion de documents de premier plan au Canada ajouté à la plateforme Maestro, un leader dans la...
Important changement des normes de financement hypothécaire. En vigueur le 1er janvier 2018
Le Bureau du surintendant des institutions financières Canada (BSIF) a publié mardi le 17 octobre 2017, la version finale de sa ligne directrice B-20, Pratiques et procédures de souscription des...
Que faire si vous avez une hypothèque à taux variable?
A la surprise de plusieurs économistes, la Banque du Canada (BdC) a décidé le 6 septembre dernier d’augmenter son taux directeur d’un quart de point (0.25) pour la seconde fois en moins de...
Calculez votre taxe de Bienvenue
La taxe de Bienvenue, aussi appelée la taxe de mutation, est une taxe municipale que vous devez payer lorsque vous achetez une propriété. Fait intéressant : Bienvenue n’a aucun lien avec la...
Le taux variable vous rend frileux? Voici de quoi vous faire changer d’idée!
C’est chose faite… les taux hypothécaires fixes commencent à grimper! Il est donc pertinent d’opter pour un taux variable et voici pourquoi : Regardons d’abord ensemble le fonctionnement...
Augmentation des primes d’assurance à la SCHL
Le 17 janvier 2017, la SCHL annonçait dans un communiqué de presse que les taux de leurs primes d’assurance hypothécaire allaient augmenter le 17 mars prochain. Ce qui veut donc dire que...
Un petit conseil pour vous faire épargner gros sur votre prime d’assurance hypothécaire
Saviez-vous que vous pouvez économiser 0.75 % sur votre prime d’assurance hypothèque (SCHL, Genworth, Canada Garanty) si vous donnez 10 % de comptant au lieu de 5 % à l’achat de votre...
Important changement des règles de financement hypothécaire effectif le 17 octobre 2016
REVUE ÉCONOMIQUE ET FINANCIÈRE de l'AMF du 14 avril 2021Le ministre des Finances du Canada a annoncé le lundi 3 octobre dernier, un changement majeur des règles de...
Fixe ou variable? Une question qui mérite une réflexion.
Ça y est, votre rêve d’achat d’une propriété est sur le point de se réaliser, mais il vous reste à prendre une dernière et importante...
Négocier avant l’échéance de l’hypothèque
Marjorie a acheté sa maison il y a trois ans, et l’échéance de son hypothèque arrive dans deux ans. Son taux actuel est de 4 %. Elle apprend toutefois que les taux d’aujourd’hui* se...
Les consommateurs floués par les taux hypothécaires!
Il existe un dicton en anglais : « Don’t be penny-wise and pound-foolish » qui signifie qu’il ne faut pas déployer d’efforts à économiser des sous alors qu’on ne fait pas attention à...
Hypothèques : mises de fonds majorées
Sans mentionner les dangers d’une éventuelle bulle immobilière, le ministre fédéral des Finances a annoncé le 11 décembre dernier que les mises de fonds pour les hypothèques entre 500,000$...
Autoconstruction: les « tant qu’à y être » font-ils exploser votre budget? Voici une solution.
Ayant une forte expérience en tant qu’entrepreneurs en construction, Louise et Roger ont décidé de joindre l’utile à l’agréable et de construire leur maison en gérant eux-mêmes...
Assurez-vous d’avoir votre argent disponible afin d’agir rapidement à la prochaine aubaine!
Charles et Anne désiraient investir leur équité dans un immeuble locatif. Ils souhaitaient trouver un immeuble près de leur maison actuelle, bien entretenu, solide, et leur permettant de faire...
En devenant propriétaire, vous avez droit à plusieurs subventions
Le saviez-vous? Plusieurs subventions gouvernementales s’offrent à vous si vous faites l’achat de votre première propriété. D’abord vous pouvez bénéficier de services...
Optez pour le terme de 10 ans si vous craignez une hausse des taux hypothécaires
Depuis les 25 dernières années, à peu d’exceptions près, choisir un terme d’un an ou un taux variable s’est toujours avéré un choix plus avantageux. De nos jours, les taux n’ont jamais...
Une marge de crédit hypothécaire qui ne modifie pas votre hypothèque actuelle, sans frais de notaire
Vous pouvez désormais obtenir une marge de crédit hypothécaire à taux très compétitif, sans pénalité et sans devoir modifier votre prêt actuel. Si vous avez l’équité nécessaire pour une...
Soumission 